Росфинмониторинг совместно с Федеральной налоговой службой (ФНС) и Центробанком (ЦБ) в ходе расследования раскрыли, что одна из крупнейших теневых площадок с собственным шоурумом подключала рестораны и кафе к схеме с подменными кассами и терминалами для карт. В результате через цепочки банков деньги переводились в автосалоны и турфирмы для покупки наличных, сообщает РБК.
«Финансовая разведка, Банк России и ФНС выявили одну из крупнейших теневых площадок ухода от налогов, сокрытия и легализации доходов ресторанов и кафе по всей России <….> Установлены все участники схемы: выгодоприобретатели, которые уклоняются от налогов, и компании-посредники, отвечающие за техническую поддержку этой схемы», — говорится в материале.
Законный порядок зачисления денежных средств клиента ресторану предполагает зачисление выручки напрямую от обслуживающего ресторан банка на расчетный счет самого ресторана. Однако в выявленной схеме деньги перечислялись через терминал, принадлежащий третьим лицам. В настоящее время эту практику практически полностью удалось пресечь, уточнили в ЦБ.
«Это (перевод средств через «серые» терминалы — «Газета.Ru») позволяло им не зачислять денежные средства на свои счета, а перенаправлять их на счета туристских компаний и крупных автосалонов для покупки у них наличной торговой выручки либо переводить на счета физических лиц. В настоящее время в результате мер, принятых совместно Банком России и ФНС, проведение таких операций кредитными организациями практически прекращено», — заявили в Центробанке.
По словам одного из источников, организаторы схемы открыли «шоурум», где желающие по предварительной договоренности могли «ознакомиться с оказываемыми услугами». В офисе, находящемся недалеко от станции метро «Проспект Мира», оформлялась аренда подменных касс, устанавливалось приложение по управлению скрытой выручкой и подписывались соглашения на теневой эквайринг.
10 ноября заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов рассказал о новой мошеннической схеме по вымогательству денежных средств у россиян. Для звонков от «службы безопасности» банка злоумышленники теперь стали использовать не только телефонную связь, но и популярные у граждан мессенджеры.
Вопрос-ответ
Что за схема была выявлена Росфинмониторингом и ФНС с ЦБ и как она работала?
Суть схемы: теневые площадки подключали рестораны к подменным кассам и терминалам для карт. Деньги, вместо прямого зачисления выручки на счета ресторанов, направлялись через «серые» терминалы на счета туристических компаний и автосалонов, что позволяло конвертировать выручку в наличные и уклоняться от налогов. После прекращения подобных операций банкиры почти полностью прекратили передачу средств через такие терминалы.
Какую роль сыграли show-room и теневые соглашения в этой афере?
Show-room предоставлял аренду подменных касс и служил витриной схемы, где клиенты могли «ознакомиться с услугами». В офисах оформлялась аренда касс, устанавливалось специальное приложение для управления скрытой выручкой и подписывались соглашения на теневой эквайринг, что закрепляло участие intermediaries и схемы.
Какие меры предприняли банки и регуляторы для прекращения подобных операций?
Банк России и ФНС введи меры, после которых проведение подобных операций кредитными организациями практически прекращено. Это включает блокировку цепочек переводов через серые терминалы и закрытие возможностей перевода средств с использованием теневого эквайринга, а также усиление контроля за взаиморасчётами между ресторанами и автосалонами/турфирмами.